Самые бедные рантье — в Москве. Циан посчитал доходность для арендодателей по городам

Заявка на помощь в получении кредита



Самые бедные рантье — в Москве. Циан посчитал доходность для арендодателей по городам

Сдача квартиры в аренду выгоднее банковского вклада. Доходность рантье в среднем составляет 7,8% годовых, а у держателя рублевого депозита — 5,8%.

Аналитики Циан составили рейтинг 40 ключевых региональных рынков России по доходности жилья, посчитали среднюю ставку аренды, срок окупаемости инвестиций и выяснили, что выгоднее: открыть банковский вклад или купить недвижимость под сдачу.

В Астрахани рантье зарабатывают 10,6% годовых. Московские рантье — самые бедные, их доход — только 5,5% годовых.

700 тыс. рублей в год — именно столько в среднем тратит на аренду наниматель жилья в Москве. Дешевле всего обойдется аренда жилья в Пензе — 148 тыс. рублей в год. По крупным городам России средняя годовая аренда равна 258 тыс. рублей.

Жилье дорожает быстрее аренды: в 2019 году средняя стоимость квартиры на вторичном рынке по России увеличилась на 8,1%, ставка аренды — на 4,1%.

Сдача квартиры в аренду выгоднее банковского вклада. Доходность рантье в среднем составляет 7,8% годовых, у держателя рублевого депозита — 5,8%. Исключение — Москва, в которой доходность аренды (5,5%) ниже средней ставки по вкладу.

Доходность от сдачи в аренду снижается: в 2017 году рантье зарабатывали в среднем 8,2% в год от стоимости жилья, в 2018 году — 8,1%, в 2019 году — 7,8%.

Средняя окупаемость квартиры — 13 лет. Дольше всего возвращать стоимость жилья за счет аренды в столице (18 лет). Период окупаемости увеличивается. Для недвижимости, приобретенной в 2017 году, он займет в среднем около 12,5 лет, для купленной в 2018-м — 12,6 лет.

Обратная зависимость

Средний уровень доходности от сдачи квартиры в аренду по РФ составляет 7,8%. Однако в зависимости от конкретного города показатель отличается в два раза. Самая высокая доходность от сдачи внаем — в Астрахани (10,6%), Челябинске (9%), Новокузнецке (8,9%), Воронеже (8,9%) и Омске (8,9%). Это связано с относительно невысокой стоимостью жилья при средних по стране арендных ставках.

Наименьшую доходность демонстрирует арендное жилье в Москве (5,5%), Казани (6,3%), Владивостоке (6,4%), Пензе (6,5%) и Сочи (6,6%). В этих городах рантье имеют пассивный доход, сопоставимый с процентами по банковским вкладам.

Эксперты Циан отмечают обратную зависимость между стоимостью жилья и доходностью рантье: чем дороже 1 кв. м, тем меньше прибыли приносит аренда. За исключением Пензы, все города с наименьшими показателями доходности входят в десятку городов с самой дорогой недвижимостью. Именно высокий уровень первоначальных инвестиций снижает доходность.

Города с самой дорогой арендой

Столичная недвижимость имеет минимальные показатели доходности от сдачи в аренду. Однако в абсолютных величинах именно в Москве рантье зарабатывают больше всех. В среднем за год сдача квартиры в аренду приносит в Москве 704 тыс. рублей.

Читайте также  Число выявленных афер с недвижимостью выросло в несколько раз

С большим отставанием идут Сочи (528,9 тыс. рублей) и Санкт-Петербург, где рантье зарабатывают в среднем полмиллиона рублей в год. Аналитики Циан отмечают, что именно в этих городах наблюдается большой приток мигрантов, поэтому арендные ставки — самые высокие по стране.

В число самых дорогих городов для аренды также вошел Владивосток — аренда жилья обойдется в среднем в 377 тыс. рублей в год. Эксперты Циан связывают высокую ставку с выходом на рынок аренды квартир с качественным ремонтом в недавно сданных новостройках. Также среди них оказалась и Московская область (364 тыс. рублей в год).

Меньше всего на аренде удастся заработать в Пензе (148 тыс. рублей в год), Кирове (154 тыс. рублей), Ульяновске (164 тыс. рублей), Тольятти (166 тыс. рублей) и Оренбурге (174 тыс. рублей).

В этих регионах сокращаются объемы производства, количество рабочих мест и, как следствие, численность населения, часть которого мигрирует в другие города.

В среднем по стране годовая арендная ставка составляет 258 тыс. рублей. Ежегодно среднегодовая ставка аренды увеличивается на 10 тыс. рублей: в 2018-м расходы на аренду требовали 248 тыс. рублей в год, в 2017-м — 239 тыс. рублей.

Стоимость жилья растет быстрее ставок

Средняя арендная ставка по крупным городам России по итогам 2019 года достигла 21,5 тыс. рублей. За прошедшие два года показатель увеличился на 8,2%. В декабре 2017 года снять квартиру можно было в среднем за 19,9 тыс. рублей. В годовой динамике рост ставки составил 4,1%. Показатель увеличивается равномерно, в отличие от стоимости жилья на вторичном рынке. По подсчетам Циан, средняя цена квартиры по России достигла в конце 2019 года 3,46 млн рублей, за два года показатель вырос на 13,7%, за последний год — на 8,1%.

«Главная причина относительно невысокого роста арендной ставки по сравнению с ценами на недвижимость — снижение ипотечной ставки. Все больше потенциальных арендаторов переходят в категорию покупателей недвижимости. И в этом есть экономическая целесообразность: во многих регионах средняя ставка аренды сопоставима с ежемесячным ипотечным взносом. Если тенденция уменьшения ключевой ставки сохранится, рост арендных ставок будет ниже, чем средней стоимости жилья».

Алексей Попов,руководитель аналитического центра Циан

Диапазон средней ставки аренды по крупнейшим городам варьируется от 12,3 тыс. (Пенза) до 58,7 тыс. рублей (Москва). Только в пяти городах/областях (Москва, Сочи, Санкт-Петербург, Владивосток, Московская область) среднемесячная аренда превышает 30 тыс. рублей.

Читайте также  В 2020 году доля застрахованного жилья может вырасти на 20%

По итогам прошлого года наибольший рост среднемесячной арендной ставки зафиксирован в Казани (+16%), Воронеже (+13%) и Ярославле (+13%). Снизились ставки аренды в Томске (–3%), Симферополе (–3%) и Пензе (–2%).

Рантье или банковский вкладчик — кто больше?

Планомерное снижение ключевой ставки ведет к падению доходности по банковским вкладам. Альтернативным вариантом становится сдача недвижимости в аренду.

По подсчетам аналитиков Циан, средняя доходность рантье оказывается на 1,95 п.п. выше, чем прибыль банковского вкладчика. В 2018 году разница была меньше 1,24 п.п. Только в одном городе — Москве — средняя ставка по вкладу (5,8%) выше доходности аренды (5,5%).

Разница в доходности рублевого вклада и сдачи в аренду

Год

Средняя ставка вклада (сроком от года)*

Средняя доходность аренды

Разница, п.п.

2017

6,4%

8,2%

1,79

2018

6,8%

8,1%

1,24

2019

5,8%

7,8%

1,95

По данным Аналитического центра Циан

*По данным ЦБ РФ

По подсчетам Циан, средняя доходность аренды по России уменьшается: в 2017 году рантье зарабатывали в среднем 8,2% в год от стоимости жилья, в 2018 году — 8,1%, в 2019-м — 7,8%.

Причина заключается в стабильном увеличении цен на жилье при одновременном невысоком росте арендной ставки.

Средний срок окупаемости квартиры

Арендный бизнес подразумевает серьезные инвестиции на первоначальном этапе. Прежде чем сдача жилья начнет приносить чистый доход, потребуется еще несколько лет для окупаемости объекта недвижимости.

Согласно подсчетам аналитиков Циан, в среднем по России срок окупаемости жилья при сдаче в аренду составляет 13 лет. Самый высокий показатель в Москве (18 лет), Казани (15,8 лет) и Владивостоке (15,6 лет). Быстрее всего «вернуть» стоимость жилья за счет сдачи в аренду удастся в Астрахани (9,5 лет), Челябинске (11,2 года) и Новокузнецке (11,2 года).

«Квартира под аренду — пожалуй, один из самых простых и управляемых инструментов инвестиций. И с каждым годом, несмотря на невысокую доходность, число рантье будет увеличиваться. Этому способствует тот факт, что застройщики все чаще выводят на рынок проекты с готовой отделкой и даже меблировкой. Сдать такую недвижимость можно сразу после получения ключей, при этом не придется тратить время и деньги на отделочные работы».

Алексей Попов,руководитель аналитического центра Циан

По словам эксперта, завоевывают популярность и апарт-отели с гарантированной доходностью для инвесторов. К тому же после пенсионной реформы все больше россиян задумываются над обеспечением стабильного пассивного дохода и сохранением средств. «Инвестиции в квадратные метры остаются, пожалуй, одним из самых надежных вариантов», — заключает Алексей Попов.

Читайте также  Красноярских пожилых пенсионеров не освободят от оплаты капремонта

Рейтинг российских городов по доходности аренды

Город

Средняя стоимость квартиры, млн руб.

Средняя годовая ставка аренды, тыс. руб.

Средняя ставка аренды тыс. руб./мес.

Доходность

Срок окупаемости, лет

Астрахань

2,32

244,9

20,4

10,6%

9,5

Челябинск

2,03

181,9

15,2

9,0%

11,2

Новокузнецк

1,97

176,4

14,7

8,9%

11,2

Воронеж

2,58

230,6

19,2

8,9%

11,2

Омск

2,19

195,2

16,3

8,9%

11,2

Ярославль

2,49

218,5

18,2

8,8%

11,4

Ленинградская область

3,33

287,7

24,0

8,6%

11,6

Екатеринбург

3,72

317,0

26,4

8,5%

11,7

Ростов-на-Дону

3,09

261,8

21,8

8,5%

11,8

Рязань

2,24

189,7

15,8

8,5%

11,8

Махачкала

2,81

236,2

19,7

8,4%

11,9

Саратов

2,14

179,6

15,0

8,4%

11,9

Тольятти

1,99

166,7

13,9

8,4%

12,0

Пермь

2,85

237,5

19,8

8,3%

12,0

Хабаровск

4,15

344,7

28,7

8,3%

12,1

Липецк

2,35

193,1

16,1

8,2%

12,2

Волгоград

2,56

207,4

17,3

8,1%

12,3

Симферополь

4,15

335,4

27,9

8,1%

12,4

Кемерово

2,31

185,7

15,5

8,0%

12,4

Ульяновск

2,05

164,3

13,7

8,0%

12,5

Краснодар

3,42

268,7

22,4

7,8%

12,7

Новосибирск

3,56

275,4

23,0

7,7%

12,9

Киров

2,02

154,3

12,9

7,6%

13,1

Иркутск

3,58

271,2

22,6

7,6%

13,2

Барнаул

2,47

186,3

15,5

7,6%

13,2

Оренбург

2,31

174,1

14,5

7,5%

13,3

Московская область

4,85

364,1

30,3

7,5%

13,3

Красноярск

3,02

224,6

18,7

7,4%

13,4

Самара

3,02

222,9

18,6

7,4%

13,6

Набережные Челны

2,62

190,4

15,9

7,3%

13,8

Ижевск

2,41

175,3

14,6

7,3%

13,8

Нижний Новгород

3,45

246,0

20,5

7,1%

14,0

Санкт-Петербург

7,01

499,7

41,6

7,1%

14,0

Севастополь

4,80

337,5

28,1

7,0%

14,2

Томск

2,72

187,9

15,7

6,9%

14,5

Тюмень

3,53

243,3

20,3

6,9%

14,5

Уфа

3,68

244,6

20,4

6,6%

15,1

Сочи

7,99

528,9

44,1

6,6%

15,1

Пенза

2,30

148,3

12,4

6,5%

15,5

Владивосток

5,89

377,1

31,4

6,4%

15,6

Казань

4,41

278,4

23,2

6,3%

15,8

Москва

12,72

704,5

58,7

5,5%

18,1

По данным Аналитического центра Циан

В рейтинге доходности аренды учитывались города с численностью населения от 500 тыс. человек, а также Сочи, Севастополь и Симферополь, Московская и Ленинградская области. Эксперты проанализировали среднюю стоимость квартир на вторичном рынке и арендную ставку за последние три года в каждой локации.

Copyright © 2020. Ипотека и кредиты в Красноярске. Все права защищены. Запрещено использование материалов сайта без согласия его авторов и обратной ссылки

Политика конфиденциальности